История с многомиллионными хищениями в «АвтоВАЗБанке» получила неожиданное продолжение в суде. Бывший топ-менеджер кредитной организации, которого обвиняли в организации преступной схемы, освобожден от наказания. Суд признал, что состав преступления имел место, но отправить фигуранта в колонию уже невозможно.
По версии следствия, с 2013 по 2015 год директор департамента кредитования Юрий Фролов выдавал займы компаниям, которые были связаны с ним лично. В общей сложности таким образом из банка было выведено 1,5 миллиарда рублей. Деньги прокручивали через счета подставных лиц, используя фиктивные основания для переводов, чтобы придать хищениям легальный вид.
Ключевыми звеньями в этой цепочке названы владельцы ООО «ПромТехСтейт» Николай Таран и Елена Казымов. В настоящее время они находятся в международном розыске, поэтому их дело слушается заочно.
Самого Фролова задержали только в феврале 2023 года. Ему вменили мошенничество в особо крупном размере на сумму 460 миллионов рублей и отмывание денег — еще более 180 миллионов. Однако до реального срока дело не дошло. Суд Центрального района Тольятти вынес постановление о прекращении уголовного преследования.
«Истек срок давности», — сообщили в суде.
Это означает, что государство освобождает бывшего банкира от ответственности, так как с момента преступления прошло слишком много времени. Гражданский иск самого «АвтоВАЗБанка» к бывшему сотруднику суд рассматривать не стал, оставив его без удовлетворения. Однако ставить точку в этой истории пока рано: приговор обязательно обжалуют в вышестоящей инстанции.
Тем временем Верховный суд принял важное решение, касающееся прав вкладчиков. Высшая инстанция постановила: если банк заблокировал онлайн-платеж, заподозрив нарушение антиотмывочного закона, и клиент понес из-за этого убытки, требовать компенсацию от кредитной организации бесполезно. Возвращать деньги финансовая структура в таком случае не обязана. Юристы уже предупредили, что это решение создает риск злоупотреблений со стороны банков.
